(2013年6月27日江苏省支付清算服务协会一届四次理事会审议通过)
第一章 总 则
第一条 为认真落实《十大博彩正规平台网站》,确保江苏省支付清算服务协会各项自律性公约有效实施,充分发挥行业协会的自律性职能,根据《十大正规博彩公司网站》、《十大正规博彩公司网站》(中国人民银行〔2010〕第2号令)等法律法规以及江苏省支付清算服务协会相关自律性公约,制定本指引。
第二条 本指引所称的自律性检查,是指江苏省支付清算服务协会(以下简称协会)以会员单位签订的行业协会自律性公约为依据,对会员单位执行协会自律性公约情况进行的检查。其目的在于规范会员单位业务经营行为,以便及时提醒、及时整改。
第三条 开展自律性检查,应由协会秘书处业务职能部门或专职工作人员协调相关专业委员会等组织进行。
第四条 开展自律性检查,应当严格依法进行,遵循公平、公正、效率原则,确保事实认定清楚、证据确凿充分、处理恰当有效、程序规范合法。
第五条 协会应当统筹安排年度自律性检查计划,合理确定检查项目和被检查单位。
第六条 自律性检查一般可分为检查准备、检查实施、检查报告及处理三个阶段。
第七条 检查人员应当严格执行国家有关公务活动管理的规定,遵守检查纪律,公正廉洁,不得利用职务便利牟取不正当利益。
检查人员在检查过程中应当依法保守国家秘密,不阅看、不记录、不言传与检查无关的内容,并有责任为有关单位、个人保守技术秘密、商业秘密和个人隐私。
第八条 被检查单位要积极配合自律性检查,提前做好准备工作,提供必要的场所,提供必要的资料,配合检查人员做好检查工作。
第一条 为认真落实《十大博彩正规平台网站》,确保江苏省支付清算服务协会各项自律性公约有效实施,充分发挥行业协会的自律性职能,根据《十大正规博彩公司网站》、《十大正规博彩公司网站》(中国人民银行〔2010〕第2号令)等法律法规以及江苏省支付清算服务协会相关自律性公约,制定本指引。
第二条 本指引所称的自律性检查,是指江苏省支付清算服务协会(以下简称协会)以会员单位签订的行业协会自律性公约为依据,对会员单位执行协会自律性公约情况进行的检查。其目的在于规范会员单位业务经营行为,以便及时提醒、及时整改。
第三条 开展自律性检查,应由协会秘书处业务职能部门或专职工作人员协调相关专业委员会等组织进行。
第四条 开展自律性检查,应当严格依法进行,遵循公平、公正、效率原则,确保事实认定清楚、证据确凿充分、处理恰当有效、程序规范合法。
第五条 协会应当统筹安排年度自律性检查计划,合理确定检查项目和被检查单位。
第六条 自律性检查一般可分为检查准备、检查实施、检查报告及处理三个阶段。
第七条 检查人员应当严格执行国家有关公务活动管理的规定,遵守检查纪律,公正廉洁,不得利用职务便利牟取不正当利益。
检查人员在检查过程中应当依法保守国家秘密,不阅看、不记录、不言传与检查无关的内容,并有责任为有关单位、个人保守技术秘密、商业秘密和个人隐私。
第八条 被检查单位要积极配合自律性检查,提前做好准备工作,提供必要的场所,提供必要的资料,配合检查人员做好检查工作。
第二章 检查准备阶段
第九条 协会开展自律性检查,应当事先进行立项。立项可以根据以下情形确定:
(一)业务主管单位的工作安排;
(二)年度工作计划;
(三)会长(或会长单位)办公会议、常务理事会会议或协会领导的决定;
(四)其他需要立项的情形。
第十条 协会秘书处业务职能部门或专职工作人员将检查立项报经协会领导同意后,根据年度工作计划安排等,协调、组织、召集相关专业委员会会议,制定检查方案,确定检查内容、检查范围、检查标准、被检查机构等事项。
第十一条 检查立项被批准后,相关职能部门应当根据检查任务和对象成立检查组,确定检查组组长、主查人、协查人,具体负责开展自律性检查工作。检查组成员可由协会相关部门人员组成,也可采取从会员单位相关业务部门抽调业务骨干和协会相关部门人员组成,成员不得少于2人(含2人)。
第十二条 确定被检查单位和业务,可根据自律性公约约定的内容和范围,由相关专业委员会研究讨论确定。可以对全部会员单位和业务进行普遍检查,也可以对部分会员单位的部分业务进行检查,还可以对会员单位部分业务进行抽查。
第十三条 检查组在进驻被检查单位之前,应当做好充分的准备工作,注重收集、了解如下资料或情况:与被检查项目有关的自律性公约,被检查单位的基本情况,近期自律性检查及整改情况,群众举报材料及媒体和互联网的有关报道,其他需要收集的资料或者需要了解的情况。
第十四条 检查组应当根据自律性检查的目的和对相关资料的分析,制定详细的《十大正规博彩公司网站》(见附件1)。《十大正规博彩公司网站》主要包括以下内容:检查目的、对象和内容,检查的实施步骤和时间安排,检查组组成和人员分工,需要提交的检查报告、附表、格式要求,检查所依据的相关公约的清单等。
第十五条 检查前,协会应向被检查单位发送《十大博彩正规平台网站》(见附件2)。通知书应包括以下主要内容:被检查单位名称、检查依据、检查起止时间、检查内容、检查组成员,以及要求被检查单位做好检查前的准备工作等,必要时可在通知中要求被检查单位报送有关自查报告。
第十六条 为了让被检查单位有所准备,检查通知书应提前送达被检查单位,具体提前时间可根据实际情况确定。为取得被检查单位的违法违规证据,开展突击性检查的,可不提前发送检查通知书,但进点时应当出示检查通知书。
第十七条 检查组应当根据实际工作需要,确定是否对检查人员进行培训。需要培训的,经协会有关领导批准后,由检查组组长负责组织。
第三章 检查实施阶段
第十八条 检查组应当按照自律性检查通知确定的时间进驻被检查单位。检查时间如有变化,应当提前告知被检查单位。
检查组进驻时应当出示《十大博彩正规平台网站》。
第十九条 检查组进驻后应按照事先拟定的谈话提纲与被检查单位有关负责人及相关部门负责人进行会谈。会谈内容包括向被检查单位说明检查目的、内容、时间以及被检查单位的权利、义务,介绍检查组成员,听取被检查单位相关工作汇报,提出有关配合检查的事项要求等。
第二十条 检查时,检查人员应严格对照被检查业务的相关自律性公约进行认真检查,认真记录违反相关自律性公约的项目和单证内容及编号,对违规单证进行打印或复印,保留违约证据。
第二十一条 检查组需要调阅有关原始单证等有关资料的,应当填写《十大博彩正规平台网站》(见附件4)。清单一式两份,由检查组和被检查单位分别保存。
检查组对调阅的资料应当妥善保管,阅完后应当及时归还,并在清单上注明归还交接情况。
第二十二条 检查人员应对认定的事实和有关证据资料进行整理核对,对确需由被检查单位签字确认的检查事实,应当制作《十大正规博彩公司网站》(见附件5),交被检查单位或部门确认查证的事实。
被检查单位对《十大正规博彩公司网站》中涉及的问题有异议的,有权陈述和申辩。异议理由成立的,检查组应当予以采纳。
第二十三条 检查组应当根据《十大正规博彩公司网站》等有关检查资料,就检查中发现、掌握的问题、事实进行分类整理和综合分析,撰写对被检查单位总体的《十大正规博彩公司网站》(见附件6),报检查组组长审定。
《十大正规博彩公司网站》包括事实和评价。事实的表述应当全面、真实、准确,有详细、充分的单证和文字资料支持。评价应当对照适用自律性公约作出评述,做到定性准确、有理有据、客观公正。
第二十四条 《十大正规博彩公司网站》形成之后,由检查组组长和协会参与检查的工作人员组织全体检查人员向被检查单位进行反馈,听取被检查单位意见,被检查单位对《十大正规博彩公司网站》材料无异议的,由被检查单位领导在《十大正规博彩公司网站》上签名确认。如对检查结果有异议或部分有异议的,被检查单位领导可在《十大正规博彩公司网站》上写明,或在检查组规定的时间内以书面形式反馈意见。
第二十五条 检查组因故不能现场向被检查单位进行情况反馈的,应当将《十大正规博彩公司网站》书面材料发送至被检查单位,由被检查单位在检查组规定的时间内反馈书面意见。逾期未反馈的,视为无异议。
第四章 检查报告及处理阶段
第二十六条 检查组应当以《十大正规博彩公司网站》为基础,并充分吸收被检查单位反馈的合理意见,根据相关自律性公约,讨论研究处理意见,形成《十大博彩正规平台网站》(见附件7),专题向协会相关专业委员会进行汇报。
《十大博彩正规平台网站》主要包括实施检查的基本情况,对被检查单位的总体评价,检查发现的问题,拟作出的整改建议或处罚建议等内容。
第二十七条 在进行惩戒处理前,可对违规违约单位下达《十大博彩正规平台网站》(见附件8),要求违规违约单位在规定时间内进行整改。违规违约单位应按照《十大博彩正规平台网站》要求认真组织整改,并专题向协会相关专业委员会报告整改情况。协会应当及时跟踪了解被检查单位具体整改情况,督促被检查单位整改到位。协会相关专业委员会可根据整改情况研究惩戒事宜。
第二十八条 惩戒分为诫勉谈话、业内通报批评、报请人民银行南京分行列为重点监管对象、报请人民银行南京分行依法依规对此进行行政处罚等。
第五章 附 则
第二十九条 对非会员单位的检查,将根据业务主管单位人民银行南京分行的相关要求,比照本指引执行。
第三十条 本指引自江苏省支付清算服务协会理事会审议通过之日起执行。
第三十一条 本指引由江苏省支付清算服务协会秘书处负责解释。
第三十二条 本指引由江苏省支付清算服务协会秘书处进行修改。
附件1:
自律性检查实施方案
一、检查依据
二、检查目的
三、检查对象
四、检查内容
五、检查范围
六、检查组的组织
七、检查实施步骤和时间安排
包括检查准备、现场作业、撰写报告、检查处理、档案整理等步骤的实施计划与时间控制
八、检查要求
九、附件名称
包括需要提交的检查报告、附表、格式要求,本次检查所依据的法规清单等
附件2:
江苏省支付清算服务协会自律性检查通知书
(被检查单位):
依据 等法律法规及自律性公约,我协会指派下列人员于 年 月 日至 年 月 日(必要时可延长),对你单位 年 月 日至 年 月 日的 情况进行自律性检查,必要时可上溯或者下延。
检查组组长:
主查人:
检查组成员:
请你单位积极配合检查组工作,并提供必要的工作条件。
特此通知。
江苏省支付清算服务协会(公章)
年 月 日
附件3:
自律性检查进点会谈纪要
被检查单位 | |||
---|---|---|---|
会谈时间 | 会谈地点 | ||
会谈事由 | |||
会谈主持人 | 会谈记录人 | ||
会谈参与人 | |||
检查组长: 被检查单位负责人:
备注:本页无法记录全部内容的,可另附纸记录。
附件4:
自律性检查调阅资料清单
检查项目: 年 月 日资 料 名 称 | 数量 | 调阅 时间 |
调阅人 签名 |
归还 时间 |
收回人 签名 |
|
|||||
附件5:
自律性检查事实确认书
检查项目 | 检查日期 | ||
被检查单位 | |||
地 址 | 联系电话 | ||
检查中发现的问题: |
|||
证据材料: |
|||
确认意见: 被检查单位负责人签名: (被检查单位印章) 年 月 日 |
附件6:
江苏省支付清算服务协会自律性检查事实与评价
协检评字〔 〕 号(被检查单位):
江苏省支付清算服务协会于 年 月 日至 月 日对你单位进行了 自律性检查,结论如下:
一、被检查单位基本情况与总体评价
二、检查发现的问题
江苏省支付清算服务协会(公章)
年 月 日
附件7:
自律性检查报告
《十大博彩正规平台网站》格式:
一、标题:关于 的自律性检查报告
二、主送机关名称或协会领导
三、正文:
1、引言部分:检查工作的开展情况,主要包括检查内容、范围、检查期、现场作业时间等。
2、正文第一部分:标题“被检查单位基本情况与总体评价”,包括内部组织结构、与检查项目相关的工作开展情况、内控状况评价等。
3、正文第二部分:标题“检查发现的问题”,内容以“自律性检查事实确认书”为基础,全面反映问题,客观公正评价。并将被检查单位反馈的情况如实反映。
4、正文第三部分:标题“拟作出的处理意见或建议”,包括认定被检查单位违法违规的事实,提出整改意见及拟作出处罚的建议。
5、正文第四部分:结尾语,一般为“特此报告,请予审阅。”
四、附件:注明附件序号及标题。
五、落款:检查组名称及检查组长、主查人签字,报告日期。
附件8:
违规违约整改通知书
(被检查单位):
江苏省支付清算服务协会于 年 月 日至 月 日对你单位进行了 自律性检查。协会 专业委员会认定你单位存在以下违规行为:
1、
2、
3、
4、
现正式要求你单位自收到本通知书之日起 个工作日内完成整改,并将整改情况书面报协会 专业委员会和协会秘书处。
如果你单位未按期完成整改,协会 专业委员将视情节采取进一步处理措施。
特此通知。
江苏省支付清算服务协会
年 月 日
年 月 日
自律性检查工作底稿
被检查单位:
检查项目:
检查人: 复核人: 检查日期:
正文: