一、案例经过
近日,一客户来到建行办理境外汇款业务,银行员工发现客户汇款对象是一个名叫“澳洲 xx 慈善”的机构,在询问汇款用途时,客户回答含糊不清。出于职业敏感,银行员工认为客户可能遭遇到了诈骗,于是加紧查证“澳洲 xx 慈善机构”的真实性。
经多方问询调查,银行发现这家所谓的“慈善机构”不仅无任何官方认证,甚至是有关部门提醒防范的非法组织。该组织通过散发传单、在社交媒体发布虚假信息等手段骗取捐款。为防止客户资金损失,银行果断阻止客户汇款,向客户解释后及时报警,民警到现场后再次向客户普及反诈知识,最终使客户意识到遭遇了诈骗,主动停止汇出资金,并对建行员工再三表示感谢。
二、案例启示
(一)以案为鉴,时时保持警觉之心。银行员工在办理业务中,对于大额、跨境汇款等,一定要详细询问汇款对象、汇款用途等,及时发现和劝止异常交易。
(二)提高认识,扛起防诈反诈重责。银行员工必须时刻树立防范意识,注意观察异常可疑情况,及时做好宣传、提醒和劝导,最大限度保护客户财产安全。
(三)加大宣传,强化风险防范意识。银行要广泛开展防诈反诈宣传,劝诫客户不要轻信各类中奖信息,随意给陌生人汇款等。提醒客户擦亮眼睛,防止诈骗事件发生。
(建设银行江苏省分行供稿)